一季度第三方支付收39张罚单 罚没金额同比增9倍

本报记者 李 冰

支付清算等业务违规正在成为央行整顿重点进入2019年监管对第三方支付频频出手

据中国支付网提供给证券日报记者的不完全数据统计显示在刚刚过去的2019年第一季度央行对支付机构开出罚单39张累计罚没总额超过3575万元

一季度罚单数同比翻倍

易宝支付领最大金额罚单

2019年1月8日中国人民银行西宁?#34892;?#25903;行作出行政处罚决定?#26412;?#38065;袋宝支付技术有限公司西宁分公司违反银行卡收单业务相关制度规定被处罚款10万元这是央行公示出来的2019年第一张罚单

据中国支付网提供数据显示在刚刚过去的2019年第一季度央行对支付机构开出罚单39张累计罚没总金额达3575万元而去年一季度第三方支付领域仅为是15张罚没总金额约为341万元从罚单数量看今年一季度罚单数量比去年已经翻了逾一倍从罚单金额来看则比去年增了超过9倍在一季度被罚支付机构中拉卡拉网银在线易宝支付杉德支付中付支付等均榜上有名

从侧面也可以反映出监管的日趋加强中国支付网创始人总编辑刘刚对证券日报记者表示

本报记者梳理发现在一季度央行开出的最大一笔罚单给了易宝支付

2月28日央行营业管理部?#26412;?#20844;布了一系列罚单有4家支付机构受罚其中易宝支付因违反清算管理规定非金融机构支付服务管理办法相关规定被罚没收违法所得约446.43万元被罚约496万元罚没总额为942.43万元

实际上近年来易宝支付频频被罚据证券日报记者梳理自2014年以来易宝支付已收到8张罚单仅今年一季度易宝支付就收到了2张罚单除去前述罚单另一张则是易宝支付有限公司浙江分公司因违反支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法等规定收到的罚单

资料显示易宝支付于2003年8月8日成立2011年5月份获得首批央行颁发的支付牌照2016年8月12日成功续展支付业务许可证?#32602;?#21253;括互联网支付移动电话支付银行卡收单续展?#34892;?#26399;为五年截止日期为2021年5月2日

此外在一季度被罚的支付公司中网银在线因与京东的关系非同一般而受关注资料显示网银在线成立于2003年是京东数字科技控股有限公司的全资子公司于2011年5月份首批获央行支付业务许可证?#32602;?#20110;2014年获得了国家外管局颁发的跨境支付牌照

反洗钱是合规经营红线

将是下半年监管重点

随着备付金100%的缴存和?#29616;?#36830;的完成第三方支付机构的利润空间进一步被收窄反洗钱大额可疑交易报告防电信网络诈骗等制度和跨境支付交易业务?#38469;?#25903;付机构的合规成本在逐渐增加

反洗钱是支付机构合规经营的红线今年下半年反洗钱将是监管的重点国家针对反洗钱的监管将更加严格处罚也将更加严厉此外随着越来越多的支付机构进军跨境支付不同国家不同地域更加复杂的支付环境?#32422;?#26356;多支付场景的出现也考验着国家反洗钱法规的完善程度连连支付相关负责人表示

苏宁金融研究院特约研究?#34987;?#22823;智在接受证券日报记者采访?#21271;?#31034;下半年的监管重点会是反洗钱反电信诈骗?#32422;?#20855;体业务操作层面的合规情况目前来看反洗钱罚单已成为重?#26234;?#25903;付机构在大额交易和可疑交易报告和了解你的客户方面需要更加合规同时在账户实名制管理特约商户管理收单机构等方面仍需特别注意

黄大智认为未来反洗钱的监管将会更?#26144;?#24577;化和国际化随着资本市场的进一步开放跨境资本流动和资金支付更加频繁将会有规模更大的国际协作反洗钱监管同时监管的罚单趋势也表明反洗钱监管将成为更?#26144;?#24577;化的监管措施而这也有利于违规机构及时整改调整

刘刚对此表示认同罚单主要集中在反洗钱领域支付机构的反洗钱工作起步较晚还有很大的提升空间

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