湖北銀監局一天開27張罰單 11家機構被罰490萬

  近日,湖北銀監局一口氣下發27張罰單,轄區內包括湖北銀行、漢口銀行等當地較大的城商行,和武漢農商行等較大的農商行以及國有大行分支結構,甚至連同財務公司都未能幸免。

  證券時報記者統計,上述處罰中,湖北區域累計有11家銀行業金融機構(含分支機構)和15名責任人受到罰款和警告的行政處罰,銀行業金融機構合計被罰款490萬元。

  湖北3大銀行均被罰

  在湖北省當地銀行業勢力范圍中,除一些國有大行股份行外,近年來,擴張較快、實力較強的銀行就屬漢口銀行、湖北銀行和武漢農商行3家本土銀行,其中漢口銀行與武漢農商行總資產超過2000億元。

  漢口銀行前身為武漢市商業銀行,成立于1997年12月16日,是湖北省第一家商業銀行,曾是湖北省最大的城商行。截至2016年末,漢口銀行資產總額2108.26億元,同比增長15.47%。2016年,漢口銀行實現凈利潤15.12億元,同比微增2.14%。

  實際上,在漢口銀行資產規模擴張之下,同城的武漢農商行加大了趕超步伐,并在2016年總資產規模超越漢口銀行。截至2016年末,武漢農商行資產總額2138億元,同比增長29%。2016年,武漢農商行實現營業收入69.2億元,凈利潤23.49億元。

  相比之下,湖北銀行的規模是3家銀行中最小的,2016年末,該行資產總額1865.85億元,同比增長20.74%。業績方面,2016年其營業收入47.46億元,凈利潤11.51億元。

  1月19日,在銀行嚴監管之下,上述3家本土銀行也均受到湖北銀監局的處罰,違規案由也涉及多方面。

  其中,漢口銀行因為通過同業投資通道違規向“四證不全”房地產項目發放貸款,被罰款50萬元;武漢農商行違法違規案由有2項,貸款五級分類不準確和在理財業務中違反監管規定,分別被罰款20萬元和35萬元;湖北銀行則是為非標準化債權資產融資提供隱性擔保并違規出表,被罰款50萬元。

  11家機構

  合計被罰490萬

  證券時報記者注意到,除湖北本土的3大銀行均被處罰外,湖北當地的小銀行以及國有大行分支機構等均未能免于處罰。

  湖北當地的銀行機構中,天門農商行和神農架農商行分別被處以20萬元和5萬元罰款,違法違規案由分別是在不具備開展資管類產品投資業務條件下,違規開展資管類產品投資,和少計加權風險資產,導致資本充足率指標計算不準確。

  國有大行方面,領罰最高的是工商銀行湖北分行,被罰款90萬元,案由系違反規定非真實轉讓不良信貸資產以及盡職調查不充分,違規辦理以物抵債并未按法律規定及時處理等。

  其次,中國銀行湖北分行和中國銀行武漢武昌支行分別被罰80萬元和5萬元,主要是因為貸款資金未按合同約定及監管要求進行支付、管理和控制以及貸前調查、貸后管理未盡責,導致貸款形成不良,造成信貸風險,而罰款5萬元則系在個貸業務中向客戶轉嫁不動產登記費。

  另外,郵儲銀行武漢分行和湖北分行2家分支結構分別被罰60萬元和45萬元,因為在辦理銀行承兌匯票貼現業務中審核與放款后管理不到位,導致貼現資金回流至出票人,和通過同業票據業務為他行隱匿、消減信貸規模提供通道等。

  此外,此次受罰的還有一家財務公司,即中國能源建設集團財務公司被罰30萬元,違法違規事實為對投資業務風險控制不審慎,嚴重違反審慎經營規則。

  因此,漢口銀行、湖北銀行、武漢農商行、工商銀行湖北分行、中國銀行湖北分行、中國銀行武漢武昌支行、郵儲銀行湖北分行、郵儲銀行武漢分行、天門農商行、神農架農商行和中國能源建設集團財務公司11家機構主體合計被罰490萬元,相關責任人也分別受到警告的行政處罰。

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