交银信托被罚29万元 涉房业务成同业处罚重点

本报记者 邢 萌 

日前交银信托因违规查询个人信息和企业信贷信息被处罚29万元证券日报记者据相关资料梳理这也是今年以来信托公司接到的第5张罚单合计处罚金额已达424万元已接近去年上半年罚金总额

整体来看信托公司的罚单主要集中在信托业务上涉及房地产信托的违规行为成为处罚的重点对于信托公司而言一但被罚带来的不仅是经济上的处罚更重要的是企业的声誉?#25176;?#35937;受损另外多项金融业务资格也对涉罚企业关上大门

年内开出5张罚单共424万元

今年以来随着中国人民银行及银保监会在官网上公开行政处罚信息信托公司的不合规行为逐渐浮出水面规范信托业行为有利于提高信托公司风险管控能力有利于保障信托业务长期健康发展

证券日报记者梳理相关公开信息发现今年以来至少有4家信托公司接到5张罚单合计处罚金额达424万元

整体来看监管部门下发给信托公司的罚单主要集中在证券类信托房地产信托银信合作等业务行为

据相关公告显示就主要违法违规事实而言包括证券投资类信托业务管理不到位结构化证券投资信托产品杠杆比例违反监管要求违规开展房地产信托业务未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理违规开展银信合作业务违规发放房地产自营贷款信托资金违规发放房地产贷款违规接受第三方金融机构信用担保及管理信托财产不审慎未经同意查询个人信息和企业的信贷信息

可以看出违规房地产信托业务成为监管处罚重点

房地产信托历来是信托公司重要的业务领域尤其是在房企融资渠道不断收紧情况下以信托公司为代表的非标融资成为中小房企资金来源的救命稻草对于信托公司在开展房地产业务?#20445;?#26356;应该注重合规经营和监管沟通

对此资深信托研究员袁吉伟对证券日报记者表示严监管是常态趋势金融机构受处罚屡见不鲜而?#20063;?#20809;直接监管部门加强合规监管包括央行等监管部门也会加强合规检查信托公司需要树立全面合规的意识提高合规风险管理的水平和层次已接近去年上半年罚单总额

值得注意的是424万元的罚单金额并非小数已接近去年上半年信托业处罚总额据证券日报记者统计2018年上半年共有9家信托公司收到13单合计470万元的罚单

普益标准曾根据去年信托公司的罚单情况对信托公司的违规事项进行总结在公司治理方面包括内控管理不到位信息统计错误公司高管履职不当账户薪酬管理违规审批管理不审慎未按监管要求计提拨备问题等在信托业务方面包括尽职调查不充分信托资金投向违规不合规的房地产和资金池项目交易结构设计违规信托财产管理未尽审慎义务信息披露不合规等这也是今后信托公司应重点注意的地?#20581;?/p>

普益标准表示在强监管的外部环境下信托公司频繁触雷这将对公司业务开展企业评级自身形象以及个人职业规划带来较大影响比如在业务开展方面根据相关规定在受托管理社保基金保险资金企业年金担任特定目的受托机构以及开办受托境外理财业务?#20445;?#23545;受到行政处罚的信托公司会?#37026;?#21046;未来在申办新业务类型时也可能受?#25509;?#21709;信托公司拟新设基金子公司等主体?#20445;?#26377;可能因自身被行政处罚而无法开立相关机构影响信托公司的业务发?#20849;?#23616;

对此信托公司需要加强风险管理这就要求信托公司做到完善企业治理架构健全风险管理运作体?#25285;?#20381;法合规开展信托业务务实和可操作的风险控制措施

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