基金销售办法征求意见至尾声 独立基金销售平台的期待与博弈

本报记者 陈植 上海报道

导读

目前多数基金销售平台反馈意见相对一致的除了延续基金销售牌照对私募产品销售的许可还有就是重新界定非标产品销售行为

3月24日是公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法征求意见稿下称办法反馈意见收集的最后一天

记者多方了解到不少独立基金销售平台纷纷赶在这天前递交自己的反馈意见反馈意见主要集中在分支机构?#23601;?#21270;经营是否允许销售私募产品基金销售平台是否以销售公募基金作为主营业务基金销售牌照续展非标产品销售反洗钱合规操作等方面

就分支机构?#23601;?#21270;经营方面多数机构希望相关部门能将独立基金销售机构分为全国性独立基金销售机构和地方性独立基金销售机构经批准的全国性独立基金销售机构可在全国范围内设立分支机构地方性独立基金销售机构设立分支机构限于所在省自治区直辖市范围 一位独立基金销售机构负责人赵?#24076;?#21270;名告诉记者

针对是否允许销售私募产品部分独立基金销售机构建议证监会相关部门允许他们在满足一定条件情况下也可以销售经向基金行业协会履行登记手续的管理人所依法合规设立的非公开募集基金以及受国家金融监管部门监管的各类资产管理产品同时建立独立基金销售机构的准入规则与私募产品销售准入规则

针对管理办法要求公募基金销售业务收入需占独立基金销售平台总营业收入比重50%以上的规定多家独立基金销售平台则直接建议将公募基金和私募基金销售均定义为独立基金销售机构的主营业务或删除上述规定

相比而言围绕基金销售牌照续展方面的意见反馈不少基金销售平台有着不同的考量赵诚表示个别基金销售平台直接建议将销售机构牌照续展的模式改为对销售机构存续期间进行持续监管模?#20132;?#31526;合条件自动续展非审批事项这意味着变相取消牌照续?#26500;?#23450;但多数基金销售平台则采取折衷态度比如建议基金销售牌照第一次续展后的有效期从3年延长为5年同时并将牌照收回的条件从最近一年度基金销售日均保有量含货币市场基金低于10亿元调整为最近一年度基金销售日均保有量货币市场基金除外低于2亿元或5亿元

事实上我听说相关部门最初?#33268;ۡ?#21150;法时是将日均保有?#21487;?#23450;为低于2亿元但不知道为何后来一下子变成10亿元一位独立基金销售平台高层向记者透露目前多数基金销售平台反馈意见相对一致的除了延续基金销售牌照对私募产品销售的许可还有就是重新界定非标产品销售行为

办法第五十五条规定独立基金销售机构应当通过向管理?#31169;?#32461;购买人的方式开展投资于非标准化资产的私募资产管理计划的销售独立基金销售机构应对管理人情况进行审慎调查向投资人充分披露并由管理人直接与合格投资者履行产品信息确认程序并签署资产管理合同接受投资人参与资金

在?#30340;?#20154;士看来在同一监管体制下这可能造成基金销售监管模式不统一容易引发行?#23548;?#31649;风险具体而言监管部门曾于2017年初叫停了当时市场上部分基金公司和中介机构合作的直销代办业务究其原因一是规避非持牌机构和个人利用此?#26893;?#20316;违规开展基金销售业务二是防范中介机构以直销代办名义从事变相返还管理费商业贿赂等非法活动

如果对非标产品销售采取类似直销代办业务可能令上述风?#36213;?#24230;出现赵诚指出为此多数基金销售平台建议相关部门允许符合要求的独立基金销售机构运用可以通过专设的私募归集账户开展非标产品的销售

记者多方了解到互联网基金销售机构蚂蚁金服腾讯旗下腾安基金也提出了相应的反馈意见比如能否适度放宽基金销售?#26041;?#30340;反洗钱操作规定在合规操作的前提下提升客户金融服务体验

办法第十八条规定基金管理人基金销售机构办理基金销售业务应当根据反洗钱反?#26893;?#34701;资及非?#29992;?#37329;融账户涉税信息尽职调查等相关法规要求识别客户身份核对客户的有效身份证件登记客户身份基本信息确保基金账户持有人名称与身份证明?#21215;?#20013;记载的名称一致留存有效身份证件的?#20174;?#20214;或者影印件收集并报送相关信息

蚂蚁金服腾安基金均认为由央行联合银保监会证监会发布在今年1月实施的互联网金融从业机构反洗钱和反?#26893;?#34701;资管理办法试行第十二条第五款?#20801;G?#25353;照法律法规规章规范性稳健和行业规则保存客户有效身份证件或者其他身份证明?#21215;?#30340;影印件或者?#20174;?#20214;或者渠道反馈的客户身份确认信息因?#31169;?#35758;留存有效身份证件的?#20174;?#20214;或者影印件或渠道反馈的客户身份确认信息收集并报送相关信息

?#25353;司?#30340;好处是很多用户已经在余额宝或腾?#29420;?#36130;通投资公募基金时留存了相关个人信息当他们再度购买其他基金时无需再重复进行上述操作有助于提升用户体验一?#19968;?#32852;网基金销售机构业务主管向记者指出

记者还了解到基于用户服务体验的提升蚂蚁金服腾安基金还建议证监会相关部门还能修改办法?#33539;?#21313;一条允许赎回分红及认申购不成功的相应款项根据投资人的指令划入投资人认申购时使用的账户或继续认申购公私募基金而不是销售办法原先规定的投资人认申购时使用的银行账户究其原因?#21496;?#26377;助于鼓励投资人对基金开展长期投资并通过不同类型基金之间的快速转换方便投资者的投资操作

由于蚂蚁金服腾安基金平台主要销售公募基金与相关部门力促基金销售牌照回归公募基金销售范畴并不矛盾因此这些修改建议获得通过的几?#24335;洗󡣡?#19968;位熟悉相关政策进展的知情人士透露相比而言证监会相关部门是否会听从其他基金销售平台建议将私募基金产品销售再度纳入基金销售牌照业务范畴放宽牌照续展与分支机构异地经营条件还需要相关部门与行业机构开展更深入的?#20302;?/p>

坦白说我个人对此持谨慎态度毕竟在打赢化解金融风?#23637;?#22362;战的大环境下成功遏制私募产品销售?#34433;?#21487;能是相关部门最重视的一大监管方向赵诚直言

编辑周鹏峰

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