基金公司争推发起式养老目标FOF

业内人士认为存量养老目标基金发行成绩单不佳尽快发起成立以期纳入5月1日生效的个人养老税延账户是基金公司争推发起式养老目标基金的重要原因

证券时报记者 李树超

继嘉实基金工银瑞信基金后华夏基金近日也设立2只养老目标发起式基金目前以发起式形式设立的养老目标基金增至4只

业内人士认为存量养老目标基金发行成绩单不佳尽快发起成立以期纳入预期5月1日生效的个人养老税延账户是近期基金公司争推发起式养老目标基金的重要原因

4只养老目标基金公告

发起式运作

3月11日华夏基金发布华夏养老目标日期2035三年混合发起式FOF的基金份额发售公告该基金拟于3月25日至4月19日通过基金份额发售机构公开发售募集期限不超过3个月

这是第4只公告以发起式形式设立的养老目标基金此前?#24310;?#22025;实养老2040混合FOF工银养老2050五年持有混合FOF华夏养老2050五年持有混合FOF等养老目标基金公告以发起式形式设立

其中嘉实养老2040混合FOF?#24310;?月6日正式成立募集总规模为2565万元嘉实基金自有认购1000万元而工银瑞信华夏旗下养老目标基金目前皆处于发行期认购天数分别暂定为25天18天

从证监会官网公示的公募基金募集核准进度来看目前有10家基金公司申报了13只以发起式形式运作的养老目标基金在全部排队候批的42只养老目标基金中占比为30.95%

在申报发起式运作的公募中既有工银瑞信广发基金等一线大型公募也有部分?#34892;?#22411;基金公司从未来的托管代销渠道看也不乏工商银行招商银行等托管代销能力较强的渠道基金公司自掏腰包发起设立养老目标基金正在成为公募布局这一细分产品类型的重要选择

纳入个人养老税延账户

是重要考虑

存量养老目标基金发行成绩单不佳是公募以发起式形式设立该类型基金的重要考虑

Wind数据显示截至3月11日目前已经成立的15只养老目标基金总计吸金54.02亿元平均单只基金募集规模仅为3.6亿元其中有9只养老目标基金规模低于3亿元占比高达六成而发行规模最大的富国鑫旺稳健养老一年FOF募集规模为8.83亿元也没能突破10亿元关口

多位业内人士称不少公募正在迎候今年5月1日公募基金纳入个人养老税延优惠的投资范围而有历史业绩的产品无疑将具备先发优势

去年4月份财政部税务总局人力资源和社会保障部中国银行保险监督管理委员会中国证监会等五部委联合印发关于开展个人税收递延型商业保险试点的通知通知提出保险产品先期开展一年试点试点结束后将公募基金等产品纳入个人商业养老账户投资范围

北京一家?#34892;?#20844;募机构业务负责人表示一旦养老目标基金纳入个人养老税延账户未来的定期增量资金是持续的利好基金只要做出业绩可能就会引发资金的长期定投增量资金可期未来做大规模也只是时间问题

华南一家大型公募副总分析拿到养老目标基金批文的一般会迅速发行成立距离5月份纳入已经很紧张各家公司都希望迅速成立尽快做出历史业绩以便纳入到老百姓养老账户对接的产?#20998;?#21435;对于多数没能在头批成立的养老目标基金?#27492;?#30446;前缺乏历史业绩没有管理经验要想在这一养老的庞大市场分一杯羹现在只能快速成立产品运作起来而发起式基金形式正好可以契合这一需求

业内人士称养老目标基金引发基金行业的高度重视未来将为行业带来长期增量资金并为老百姓养老投资做好理?#21697;?#21153;

上述北京?#34892;?#20844;募机构业务负责人表示作为市场上重要的长线增量资金之一?#32769;?#24067;局和运作养老目标基金是大格局目前基金业从监管部门到行业协会基金公司都对养老业务非常重视从战略角度看待养老产品的布局将之视为改变行业的重大发展机会这一长期资金的流入将有利于发挥公募基金长期投资优势为投资者带来更好的持有体验和资产配置服务

上述华南大型公募副总也表示个人养老金是市场上的长线资金投资者只有在退休后领取才会享受到税收递延优惠这鼓励投资者将个人养老金都变成长线资金在投资?#24076;?#20859;老目标基金通过分批次买入滚动封闭的运作模式让投资者以类定投的方式平缓市场波动持仓周期由短变长以FOF的形式对投资再度分散有利于为老百姓带来好的投资体验鼓励投资者长期持有积累个人养老金

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