養老目標基金接棒發行 基金公司力推定投營銷

  證券時報記者 劉芬

  首批14只養老目標基金已發行一半,目前已成立4只,繼華夏養老2040三年持有混合基金中基金(FOF)、中歐預見養老2035三年持有期FOF、泰達宏利泰和平衡養老目標FOF之后,工銀瑞信養老目標日期2035三年持有期混合型FOF也將于近期成立,目前正在發售中的養老目標基金為3只。

  據悉,各家基金公司的養老目標基金成立后,將盡快打開申購與定投,并持續力推定投營銷。

  養老目標基金接力發行

  10月以來,養老目標基金接力發行:工銀瑞信養老目標日期2035三年持有期混合型FOF于10月9日發行,南方養老目標日期2035三年持有期混合型FOF10月15日發售,鵬華養老目標日期2035三年持有期混合型FOF10月22日發售,萬家穩健養老目標三年持有期FOF10月25日發行,此外,富國鑫旺穩健養老一年持有期FOF將于11月5日起正式發行。

  從目前已成立的養老目標基金發布的相關數據看,每只養老目標基金都是剛過2億多規模成立,但募集戶數非常可觀。

  中國基金業協會副會長鐘蓉薩在《國人養老準備報告》發布會上表示:“目前首批14只產品里已經發了3只,得到了市場認可。其中,華夏養老2040募集37585戶,規模2.11億元;中歐預見養老2035募集40445戶,規模3.24億元;泰達宏利泰和募集41076戶,規模2.31億。3只基金在成立階段的募集期都不長,但募集戶數已經接近12萬戶,規模超過7億。”

  鐘蓉薩還強調:“養老目標產品不重規模,重戶數,就是希望有更多的投資者都來參與,新產品發行完后,我們倡導每家公司做定投,只要戶數在,規模就會逐漸壯大。”

  多位基金公司人士表示,鐘蓉薩副會長今年多次在會議上指出,要重視養老目標基金的戶數及定投營銷。業內也形成共識,養老目標基金成立后盡快打開申購與定投。

  華夏基金市場部總經理陳倩表示,從海外看,喚醒投資者的投資養老意識,做好投資者教育是漫長的過程,而投資養老目標基金的最優方式是定期定額投資。

  工銀瑞信FOF投資部負責人、工銀瑞信養老2035(FOF)擬任基金經理蔣華安表示,養老目標基金成立后將通過多渠道持續定投逐步擴大覆蓋面和規模,以穩健的業績贏得投資者的長期信賴。

  基金公司力推定投營銷

  記者獲悉,已發行養老目標基金的基金公司已開始做定投營銷的相關準備,將從投研、銷售渠道、投資者教育方面開展養老目標基金的定投業務。

  華夏基金率先打開養老目標基金的定投業務,10月30日發布公告稱,華夏養老2040三年持有混合FOF將于11月5日至12月7日開放申購及定投業務,投資者可以在華夏基金官網、華夏基金官方APP、建設銀行等銷售渠道進行申購和定投。華夏基金市場相關人士表示,華夏基金制作了一些科普趣味視頻、海報、定投轉盤等物料,會在基金開啟定投后,陸續發給渠道或在華夏基金官方渠道發布。

  工銀瑞信FOF投資部負責人蔣華安介紹,工銀瑞信養老目標基金在成立之后將盡早打開申購,開啟定投。針對未來3年只流入、無流出等特點,制定了穩健的投資策略,匹配定投方式,爭取3年后投資者能夠對產品滿意,繼續參與定投。此外,在銷售渠道上,工銀瑞信將在所有目前系統改造完成的合作方上線工銀養老2035基金,提升定投的便利性。

  泰達宏利基金表示,養老目標基金預估在11月上旬打開定投,目前正在和渠道溝通定投費率優惠的事宜,養老目標基金打開申購和定投后,投資者定投將享受一定的費率優惠,并將持續地進行定投投教。

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